Quanto de imposto é descontado do meu salário?

imposto salario canada

Assim como no Brasil, no Canadá também pagamos impostos sob produtos e sob o nosso salário, e este já é descontado na folha de pagamento. Quando falamos por exemplo de um salário mínimo por hora de $11.25, não quer dizer que vamos receber $450 no final de 40 horas trabalhadas na semana, e sim um valor um pouco mais baixo depois que os impostos forem descontados.

Mas quanto é mesmo que pagamos de impostos por aqui? Varia de província pra província (Quebec por exemplo tem seus próprios impostos) e também depende da sua renda anual. Vou explicar aqui com o exemplo de Ontario, mas logo abaixo vou colocar um link para que você possa calcular os impostos em outras províncias também.

Antes de explicar as taxas, vou explicar conceitos básicos pra quem ainda não trabalha aqui entender como o sistema funciona.

O Pay Stub ou Pay Statement é o documento que mostra quanto você ganhou naquele determinado período, horas trabalhadas e quais são os impostos descontados. Normalmente o pagamento para empregos full-time é feito mensalmente ou de 15 em 15 dias, e part-time toda semana ou a cada duas semanas. No exemplo abaixo, o pagamento é mensal:

imposto salario canada

Não entendi nada, pode explicar? Sim, posso:

Gross Pay: é o valor total bruto incluindo reembolsos como estacionamento, despesas de viagens, hora extra e qualquer outro tipo de benefício que você receba e que é taxado.

Net pay: é o valor líquido depois dos impostos serem descontados.

Vamos aos impostos então:

O CPP e EI são impostos federais e obrigatórios, o valor é fixo para todo o país. Já o a Federal Tax varia de acordo com o nível salarial, e o Provincial Tax varia de província pra província. Normalmente esses dois valores já aparecem juntos. Se no seu pay statement tiver outras taxas, eles podem ser para seguro saúde ou outros tipos de contribuição que a empresa oferece, como um plano de previdência privado de aposentadoria por exemplo, se tiver dúvidas pode sempre esclarecer com o empregador.

Para calcular o valor líquido recebido no Canadá você pode usar esse link ou ou essa calculadora – que achei online e é mais fácil de usar – ou então calcular manualmente, mas confesso que não consegui calcular manualmente usando as instruções do CRA.

Federal Tax:

Esse imposto varia em cada provícia e aumenta de acordo com o nível salarial. É uma combinação entre o imposto federal e provincial. Você pode ler mais informações de como calcular a federal tax aqui e me explicar direito como funciona, se quiser.

Basicamente a divisão dos impostos federais são:

  • 15% on the first $45,282 of taxable income, +
  • 20.5% on the next $45,281 of taxable income (on the portion of taxable income over $45,282 up to $90,563), +
  • 26% on the next $49,825 of taxable income (on the portion of taxable income over $90,563 up to $140,388), +
  • 29% on the next $59,612 of taxable income (on the portion of taxable income over $140,388 up to $200,000), +
  • 33% of taxable income over $200,000.

E o de Ontario (provincial):

  • 5.05% on the first $41,536 of taxable income, +
  • 9.15% on the next $41,539, +
  • 11.16% on the next $66,925, +
  • 12.16% on the next $70,000, +
  • 13.16 % on the amount over $220,000

Por exemplo, se você ganha $80.000 por ano, você vai pagar em impostos federais:

15% de impostos sob os primeiros $45.282, e 20.5% sob os $34.718 restantes. O mesmo cálculo se aplica ao imposto provincial com as devidas porcentagens.

CPP (Canada Pension Plan):

O CPP é o plano de aposentadoria federal. No site do Canada Revenue Agency explica como calcular o CPP também, é só seguir os passos descritos lá.

EI (Employment Insurance):

Esse imposto é o equivalente ao FGTS do Brasil, e é com ele que você terá assistência caso perca o emprego, ou tenha que se afastar por motivo de doença.

Para calcular:

O valor a ser descontado para o EI será o valor da receita bruto multiplicado por 1.88% (Taxa que permanece a mesma desde 2013).

Para exemplificar, vamos supor que Maria trabalhe 40 horas semanais ganhando minimum wage ($11.25), no final do mês, ela não ganharia $1.890, mas sim o valor de $1.606,05 já com os impostos descontados. 

É muito importante saber da existência dos impostos para não se iludir nos salários daqui. Para ver quanto é o salário mínimo de cada província do Canadá, consulte esse post.

Photo by Money vector designed by Freepik edited by Virei Canadense

8 Comment

  1. Cristian Mendes Firmino says:

    BRUNO, você errou no seu pensamento. Não é necessário converter, porque esse salário a pessoa irá gastar também em dolares canadense, logo não fazemos conversões.

  2. Bruno Cesar Pereira de Godoi says:

    Olá Mariana, tudo bem?

    Gostaria de fazer uma comparação aos impostos do Brasil. Se convertermos esse salário mensal de $ 1890,00 para o real (considerando que $ 1,00 equivale a R$ 2,70), hoje ficaria por volta de R$ 5103,00. Segue abaixo o cálculo de descontos:

    Salário Bruto: R$ 5103,00
    INSS: R$ 561,33
    IRRF: R$ 385,75 (Cálculo sem dependente)
    Total Líquido: R$ 4155,92

    E se colocarmos agora na ponta do lápis algumas questões:

    1- Qual o seu nível de instrução/formação é necessário ter para ganhar $1890,00 no Canadá comparando com os R$ 5103,00 no Brasil?

    2- Qual o preço médio do aluguel de uma quitinete em Toronto, comparando com SP?

    3- Qual retorno temos em relação a saúde comparando os dois países?

    4- E a carga de impostos sobre produtos?

    Vamos fazer um networking? hahahaha

    Abraços!!!

  3. Unknown says:

    bom dia eu tenho uma vontade imensa de ir morar no canada mas nao falo quase nada em ingles seria dificil conseguir um emprego e com esse salario que vc colocou como exemplo acima da para uma pessoa sosinha sobreviver pagando o aluguel e as demas necessidades desde de ja agradeco fica com Deus

  4. juninho says:

    OLA MARIANA ME DIZ UMA COISA COM ESSE SALARIO DARIA PARA VIVER CONSIGUINDO PAGAR TODAS AS CONTAS E ALIMENTACAO DURANTE O MES DESDE JA AGRADECIDO

  5. juninho says:

    bom dia eu tenho uma vontade imensa de ir morar no canada mas nao falo quase nada em ingles seria dificil conseguir um emprego e com esse salario que vc colocou como exemplo acima da para uma pessoa sosinha sobreviver pagando o aluguel e as demas necessidades desde de ja agradeco fica com Deus

  6. Mariana Cimini says:

    Oi Priscila, seu amigo teria que fazer o processo de LMIA pra você. Não é um processo tão fácil como parece. Procure informações no site oficial da imigração CIC.

  7. Anônimo says:

    Olá!! Meu nome é Priscila e gostaria de uma ajuda por favor. Morei no Canada em 2012 e fiz vários amigos, expliquei a situação do Brasil e meu amigo que é Canadense é dono de uma fazenda e me ofereceu uma oferta de trabalho. Tenho um filho de 1 ano e 5 meses.. Como seria esse processo? Ah eu moraria em British Columbia. Obrigada. Meu email prizinha.souza27@gmail.com

  8. Anônimo says:

    Olá!! Meu nome é Priscila e gostaria de uma ajuda por favor. Morei no Canada em 2012 e fiz vários amigos, expliquei a situação do Brasil e meu amigo que é Canadense é dono de uma fazenda e me ofereceu uma oferta de trabalho. Tenho um filho de 1 ano e 5 meses.. Como seria esse processo? Ah eu moraria em British Columbia. Obrigada. Meu email prizinha.souza27@gmail.com

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